Identificação e Verificação de uma conta numa Casa de Apostas - Instruções Detalhadas

O que é o processo de verificação em uma casa de apostas?

Um processo onde a casa de apostas verifica a identidade e a faixa etária do apostador registado por e mail. Além disso, ajuda a evitar a ocorrência de várias contas (quando um usuário ou um grupo de usuários fazem vários login).

As casas de apostas exigem a fotocópia do seu documento com foto, como o passaporte ou identidade. Alguns podem exigir uma cópia autenticada do passaporte, uma foto do apostador com as suas documentações ou pedir uma videochamada no Skype para uma entrevista.

Além disso, pode ser necessário enviar algumas cópias de outros documentos, como carteira de motorista. O rigor do teste depende da soma retirada e da suspeita da casa de apostas.

A casas de apostas verificação é geralmente realizada no caso da primeira retirada de dinheiro. No entanto, pode ser iniciado mais tarde. Normalmente, um conjunto habitual de documentações é suficiente, mas algumas casas de apostas podem até verificar seu endereço.

Pode ser verificado pelos seguintes métodos:

Processo de verificação Internacional em casas de apostas legais e offshore

Em Curaçao, apostas e jogos de azar são unidos sob o termo “jogos”, sendo os jogos online e offline legais. Uma empresa pode obter apenas uma licença completa para todos os serviços de jogos de azar e apostas.

O GCB incentiva os operadores a adotarem medidas de jogo responsável, mas é mais uma recomendação do que uma exigência, e não são impostas multas.

As plataformas de apostas precisam de uma licença emitida pelo estado para operar na Austrália, como em qualquer lugar do mundo. O ambiente de apostas depende de cada estado ou território, mas a Austrália, em geral, tem uma das regulamentações de jogo mais rigorosas do mundo, com um forte foco no jogo responsável.

Portanto, você pode considerar a Austrália se quiser abrir uma empresa em uma região muito respeitável, onde as pessoas estão altamente engajadas em apostas.

O Gambling Act divide os jogos de azar em jogos, apostas e loterias. Todos os operadores de jogos de azar, incluindo sites de apostas offshore, devem obter uma licença local.

A partir de abril de 2020, os cidadãos do Reino Unido não poderão usar cartões de crédito para pagar, pois os cartões de crédito representam um risco financeiro para os jogadores problemáticos, permitindo que gastem mais do que podem pagar.

Atualmente, pode-se abrir uma casa de apostas em 11 estados, incluindo Nevada, Novo México e Oregon. As formas permitidas de apostas e os requisitos variam de estado para estado.

Por exemplo, em Nova York, você só pode oferecer serviços de apostas em terra. Veja a lista de serviços e requisitos de apostas permitidos por estado aqui. As medidas de jogo responsável necessárias também diferem de estado para estado, sendo as ferramentas de autoexclusão as mais comuns.

As jurisdições dentro da UE variam significativamente em termos de reputação e acessibilidade. Alguns deles facilitam a obtenção de uma licença (pense em Curaçao), enquanto outros, como Malta, têm licenças mais caras, mas mais respeitáveis.

Jogos de azar (cassino, pôquer, etc.) e apostas (salários em eventos esportivos e outros) são regulamentados separadamente em Chipre. A Lei de Apostas supervisiona as apostas online e offline.

O regulamento exige que as empresas não apenas obtenham uma licença local, mas também abram um escritório em Chipre para oferecer serviços de apostas no país.

Além disso, todos os candidatos devem ter um capital integralizado de pelo menos € 500.000. Dessa forma, o governo do país garante que apenas empresas estabelecidas entrem no mercado.

Processo de verificação no Brasil nos Jogos de apostas

Jogos de apostas são ilegais no Brasil, no entanto, no ano de 2021, foram liberadas no Brasil as apostas esportivas. Projetos para a liberação dos cassinos no país estão em discussão no momento.

Isso não quer dizer, no entanto, que não seja possível apostar a partir do Brasil, já que muitos cassinos do exterior oferecem seus serviços aos jogadores brasileiros. Processo de verificação depende de onde seja a licença para operar do cassino em questão.

Em relação às operadoras offshore, de acordo com o artigo 2º do MCA, a lei brasileira é aplicável apenas a uma contravenção cometida em território brasileiro. Por conseguinte, os operadores online transfronteiriços estão atualmente autorizados a oferecer serviços de apostas a residentes no Brasil, observado o disposto na Lei Penal.

Além disso, o Código Civil Brasileiro categoriza as apostas e jogos como formas de contratos. Conforme estabelecido pelo artigo 9º, parágrafo 2º da Lei de Introdução ao Regimento Brasileiro (Decreto-Lei nº 4.657/1942) e pelo artigo 435 do Código Civil Brasileiro, o contrato entre ausentes considerado como executado no lugar do proponente.

Assim, o contrato entre um cliente brasileiro e um offshore site do operador hospedado em outra jurisdição onde o jogo é legal é legítimo, válido e sujeito às regras do operador, fora do âmbito do MCA.

Esses contratos, após tramitação judicial(Exequatur), são exigíveis e eventuais débitos podem ser recolhidos no Brasil.

Consequências legais adicionais podem surgir, no entanto, as atividades transfronteiriças estão relacionadas com as leis do consumidor e de proteção de dados.

E, como resultado, acarretam responsabilidade penal à prática de jogos de azar ilegal, podendo resultar em multa de acordo com o artigo 50 da Lei de Contravenção Criminal, que foi recentemente alterado pela lei nº 13.155/2015.

О que é a verificação KYС

KYC é a prática de verificar a identidade de um indivíduo conforme as leis e regulamentos, principalmente para fins de combate à fraude de dinheiro.

Em resposta à incapacidade pronunciada de detectar e prevenir fraudes online, o processo KYC foi introduzido para reduzir casos de transações ilegais. A crescente adoção de tecnologias levou ao aumento de casos de roubo de identidade, o que exigiu procedimentos de due diligence na realização de negócios internacionais.

Devido à sua sensibilidade para as empresas, o KYC é regulamentado por agências governamentais em qualquer país. Os procedimentos KYC são necessários ao abrir uma conta em um banco ou ao realizar transações financeiras de qualquer tipo.

Devido à pandemia global em 2020, muitas empresas tiveram que estabelecer processos de Conheça seu Cliente remotamente para cumprir as regulamentações governamentais e continuar as operações.

Nos serviços financeiros, o KYC é uma parte crucial do sistema de processo de identificação do cliente. Nesse processo, é realizada a identificação da identidade dos clientes, com o objetivo de evitar relações comerciais com pessoas relacionadas a fraudes, terrorismo, corrupção, lavagem de dinheiro, entre outros.

Quais são os documento de identidade necessários para verificar sua conta?

Quando as documentações são solicitadas, sua conta será efetivamente colocada em espera, o que significa que você não pode depositar ou apostar.

Normalmente, os clientes serão solicitados a fornecer cópias de duas documentações, um atuando como prova de identidade e outro atuando como prova de endereço.

A casa de apostas individualmente indicará quais documentações são aceitáveis ​​de qualquer lista e, em seguida, o cliente poderá escolher a opção que for melhor para eles. Como um guia geral, porém, você pode esperar ver as seguintes opções disponíveis:

Documento de identidade com foto: carteira de motorista, passaporte ou Documento nacional.

Comprovante de Endereço: uma fatura recente de serviços públicos, fatura de imposto municipal ou excerto bancário datado nos últimos três meses, mostrando seu nome e endereço.

ID de pagamento: extrato bancário, foto de todos os lados do cartão bancário com números médios fechados – para verificar as formas de pagamento.

Quais motivos preciso verificar minha identidade?

Os sites de apostas online são obrigadas a pedir aos clientes prova de identidade, endereço e propriedade do método de pagamento usado por lei como condição de sua licença de jogo.

Isso pode parecer estranho quando qualquer pessoa pode entrar em uma casa de apostas e fazer uma aposta, mas problemas específicos com jogos de azar online tornam isso necessário.

Em uma casa de apostas com sede física, o operador pode avaliar visualmente a idade, e as câmeras combinadas com um espaço público significam que o anonimato não é garantido.

Essas verificações precisam ser realizadas também (ainda que de formas diferentes) em um espaço online para garantir que qualquer jogo seja seguro e legal. Sendo assim, considere os seguintes motivos para verificar a identidade:

Idade: a idade mínima para jogar, em geral, é 18 anos, e os sites de apostas precisam confirmar sua idade antes que você possa fazer uma aposta de qualquer tipo, incluindo apostas grátis.

Se você estiver no caderno eleitoral em seu endereço registrado, isso pode ser verificado automaticamente quando você se registrar.

Caso contrário, você pode ser solicitado a enviar um comprovante de identidade via upload ou e-mail.

Auto-exclusão: boa parte das comissões de jogos de azar oferecem aos jogadores a oportunidade de auto-exclusão de qualquer site de jogo licenciado.

Se um jogador se autoexcluir, um site não pode aceitar quaisquer depósitos ou apostas, portanto, a identidade deve ser verificada neste banco de dados quando uma nova conta for criada.

Fraude e lavagem de dinheiro: os criminosos podem usar sites de jogos de azar para "limpar" fundos obtidos de atividades ilegais. Quaisquer lucros de apostas feitas com esses fundos são ganhos igualmente ilegais.

É seguro fornecer os meus dados pessoais?

Primeiramente, você não deve manter preocupações, desde que avalie consideravelmente as sites de apostas esportivas que pretende utilizar. Verifique o grau de segurança que o operador oferece, para não ter aflições posteriores.

Considere que enviando informações pessoais para uma casa de apostas confiável, os dados são armazenados em servidores seguros que excluem vazamento ou interceptação de informações. As informações são transmitidas de forma criptografada, graças à tecnologia SSL.

Mesmo que suas informações cheguem aos golpistas, eles receberão um conjunto incoerente de caracteres que não podem ser usados ​​para fins financeiros ou outros.

Posso verificar o meu método de levantamento?

Um ponto importante a fazer aqui é que, se o método de verificação for necessária, as plataformas de apostas esportivas devem solicitá-la imediatamente. Eles não devem esperar até que um jogador deseje fazer uma retirada e, em seguida, solicitar documentos.

Novas regras emitidas pelo UKGC em maio de 2019 tentaram reprimir as operadoras que adiavam propositadamente os cheques até que qualquer solicitação de retirada fosse feita. Presumivelmente, isso foi feito na esperança de que eles pudessem evitar o pagamento se um cliente não conseguisse verificar a si mesmo.

As novas regras, no entanto, estabelecem que "uma solicitação feita por um cliente para retirar fundos de sua conta não deve resultar na exigência de informações adicionais a serem fornecidas como condição de retirada se o licenciado puder ter solicitado razoavelmente essas informações anteriormente".

Portanto, apenas em circunstâncias excepcionais os jogadores serão solicitados a verificar os detalhes após solicitar um saque.

Problemas ao verificar uma conta em sites de apostas

Na maioria das vezes, a identificação não demora muito. Os motivos mais comuns para a recusa da operadora verificação são imagens pouco nítidas ou envio de documentos incorretos.

Nesse caso, o provedor normalmente retornará a você e solicitará as informações ausentes ou imagens mais claras. Fornecer isso geralmente corrigirá a situação rapidamente.

Se você fornecer as informações legais corretas para confirmar sua identidade e que está usando seus próprios fundos, não há motivo para um site de apostas recusar sua conta. Ou pode haver casos de caça a bônus em violação às regras da casa de apostas selecionada;

No entanto, suponha que você sinta que um site está tratando você de forma injusta ou rejeitando sua conta sem um bom motivo. Nesse caso, você pode desistir e tentar outro site ou entrar em contato com o Independent Betting Adjudication Service (IBAS).

Dicas para a verificação de conta numa casa de apostas?

Normalmente, a identificação em jogos de apostas ocorre em poucas horas, pois as operadoras desejam tornar seu processo de inscrição o mais fácil possível. Mas para garantir que tudo ocorra sem problemas e sem atrasos, você pode seguir algumas dicas simples. Após a verificação, você terá acesso a todas as funcionalidades do site e a oportunidade de mostrar suas habilidades no mundo das apostas.

Conclusão

A etapa que verifica os usuários é pertinente, não somente ao operador, como vimos. É ela que assegura que os apostadores não estão utilizando dos serviços da casa de apostas como meio de lavar dinheiro, por exemplo.

Por isso, podemos concluir que o procedimento é indispensável para a parte da segurança. Toda casa de apostas confiável deve obrigatoriamente solicitar os uploads das documentações necessárias.

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