Verificación de Cuenta en Casas de Apuestas y KYC
En algunas ocasiones, la verificación de cuenta no tiene lugar inmediatamente tras la creación de la misma, sino que se solicita cuando el casino o casa de apuestas detectan comportamientos anómalos o el usuario requiere hacer distintas transacciones monetarias en su cuenta. En Oddspedia.com te guiamos por el proceso para que no tengas ninguna duda.
- ¿Qué es el proceso de verificación en casas de apuestas?
- ¿Por qué se necesita verificar mi cuenta?
- Proceso de verificación para casas de apuestas en Español
- ¿Qué es el proceso KYC?
- ¿Tengo que verificar mi método de pago?
- Procedencia de Fondos y Estado de Cuentas
- Problemas al verificar la identidad en casas de apuestas
- Consejos para verificar cuentas en casas de apuestas
- Conclusión
- Preguntas Frecuentes (FAQ) sobre verificar tu cuenta
¿Qué es el proceso de verificación en casas de apuestas?
El proceso de verificación de casas de apuestas consiste en una serie de pasos que el usuario debe completar para confirmar la identidad que ha declarado a la hora de rellenar los datos personales que se piden al abrir una nueva cuenta.
La verificación de tu cuenta es vital para que tengas una buena experiencia en las casas de apuestas.
La autenticación o identificación de la cuenta tiene como propósito garantizar el buen funcionamiento del casino o casa de apuestas, por lo que es vital para que los usuarios tengan una buena experiencia. El modo en el que se verifica la cuenta, momento y recurrencia dependen de cada empresa concreta. Se detalla más abajo qué necesitarás en diferentes casos.
¿Cómo empezar a apostar?
¡Todo lo que necesitas saber en 5 fáciles pasos!
La tabla de arriba te guiará para elegir casas de apuestas fiables y de garantías en tu país
Regístrate en la casa de apuestas rellenando la información requerida
Haz un depósito usando tu método de pago favorito
Revisa las condiciones del bono y usa la promoción para nuevos jugadores *¡nunca te olvides de la letra pequeña!
Con dinero en tu cuenta ya puedes empezar a hacer apuestas y conseguir beneficios con tus apuestas deportivas
¿Por qué se necesita verificar mi cuenta?
La verificación de la identidad se realiza para evitar consecuencias indeseables. Imagina los siguientes escenarios: un ladrón roba una tarjeta de crédito y la usa para jugar en el casino, una persona utiliza el documento de identificación de otra y contrae deudas con la casa de apuestas, un jugador detecta un error en el casino y se crea un sinnúmero de cuentas para aprovecharse de ello sin ser detectado.
Todos estos escenarios son indeseados, pues hay víctimas en ellos. Los casinos y casas de apuestas son los responsables de garantizar que esas y otras acciones no puedan tener lugar. En consecuencia, han implementado el sistema de verificación de cuentas para luchar contra este tipo de actividades.
Bet $5, Get $150 in Bonus BetsSin código RegístrateNew customers only. 21+. Wager your first $5+ and if you win, you'll be awarded $150 in bonus bets. Gambling Problem? Call 1-800-GAMBLER. FanDuel Sportsbook available in AZ, CT, CO, IA, IL, IN, KS, KY, LA, MA, MD, MI, NJ, NY, NC, PA, OH, TN, VA, VT, WV, WY only. Full T&Cs apply.
- Up to a $500 Second-chance BetRegístrate
Payout on Free Bet wagers includes profits only(stake not returned). Must be 21+ and physically present in U.S. T&Cs apply.
- Up to $1,500 back in Bonus BetsRegístrate
Place your first wager and receive up to $1,500 back in Bonus Bets if the bet loses. If the bet does lose, your Bonus Bets will be available once your initial wager is settled. Must be 21+ and located in the U.S. T&Cs apply. Please Gamble Responsibly!
- Get $100 when you bet $20Sin código Regístrate
Free bets will be broken down into 10 x $10 bets. Must be 21+ and located in the US at time of wagering. T&Cs apply.
- Bet $5, Get $200 + No Sweat NBA SGP TokensSin código Regístrate
Regardless of the outcome of the wager the bonus will be awarded as six(8) $25 Bonus Bets. Must be 21+ years of age or older and physically located in the U.S(AZ, CO, CT, IA, IL, IN, KS, KY, LA (select parishes), MA, MD, ME, MI, NC, NJ, NY, OH, PA, TN, VA, VT, WY or WV). New customers only. T&Cs apply.
Proceso de verificación en casas de apuestas legales e ilegales
Las casas de apuestas que no exigen verificación son ilegales o no reguladas. Suelen tener su sede en el extranjero, aprovechar algún vacío legal o ser peligrosas para el jugador —por ejemplo, permitiendo que jueguen los menores de edad—. Las casas de apuestas reguladas que encontramos en España, México y otros países de Latinoamérica requerirán que el propietario de la cuenta se identifique con uno o varios métodos.
¿Qué es el proceso KYC?
KYC son las siglas de know your customer (conozca a su cliente). Este proceso es ubicuo en la prestación de servicios financieros por internet y también entre las casas de apuestas legales. Así, se combate en gran medida el fraude en estos sectores.
En las casas de apuestas, el KYC se solicita para verificar la cuenta, hacer grandes depósitos —por lo general, de más de $/€ 100 —, confirmar la identidad si hay un cambio de comportamiento en la cuenta —por ejemplo, si el usuario pasa de hacer apuestas de $/€ 5 a apuestas de $/€ 20— y a la hora de retirar ganancias.
El procedimiento suele tener lugar de la siguiente forma, con pequeñas diferencias según la casa de apuestas:
- Una notificación en la aplicación o e-mail en la cuenta de correo asociada solicita el KYC.
- Se obtendrán copias de los documentos solicitados.
- Los documentos se envían como adjuntos por mensajería interna, herramienta KYC de la app o e-mail.
- La casa de apuestas confirmará la identidad del usuario.
- Las restricciones de la cuenta se levantarán.
¿Qué documentos se requieren para verificar mi cuenta?
Los documentos que las casas de apuestas o empresas solicitan pueden variar. Por lo general, los siguientes tres requisitos son básicos: documento de identidad, certificado de empadronamiento y extracto bancario de la transferencia de fondos a la app.
En el caso del documento de identidad, muchas casas también aceptarán un permiso de conducir o pasaporte. En resumen, un documento expedido por el país del usuario en el que figuren sus datos personales y una imagen que lo identifique.
Para el certificado de empadronamiento, algunas casas de apuestas aceptarán una factura del abastecimiento de nuestra casa donde figure nombre y dirección. Así, si tienes una factura de internet, agua, gas o electricidad que cumpla, puedes emplearla.
En cuanto al extracto bancario, debe ser el correspondiente a la transacción que implica a la casa de apuestas.
Resumiendo, puedes verificar tu cuenta con:
- DNI
- Carné de conducir
- Pasaporte
- Certificado de empadronamiento
- Factura de agua, luz, gas o internet
- Justificante bancario de envío de fondos a la casa de apuestas
¿Cuáles son las razones para verificar mi cuenta?
La verificación de la cuenta te protege a ti, al casino o casa de apuestas y al resto de clientes de posibles riesgos. Por lo general, se trata de una medida para combatir el fraude, la corrupción, financiación del terrorismo y el lavado de dinero. Aunque esto no te interese, necesitarás verificar tu cuenta para retirar fondos y hacer grandes apuestas, por lo que no hay opción de evadir estos procesos en las casas de apuestas legales y reguladas.
¿Es seguro facilitar mis datos personales?
Si la casa de apuestas o casino al que cedes tus datos está regulado y opera de forma legal en tu país, entonces, cumplirá también con las leyes de protección de datos. Así, la casa de apuestas estará obligada a cuidar de tu información y garantizar tu privacidad del mismo modo que un banco o los organismos estatales.
¿Tengo que verificar mi método de pago?
Las casas de apuestas ofrecen diferentes métodos de pago para conveniencia de sus clientes. El usuario podrá escoger el que desee en cada momento. Algunas casas de apuestas y casinos no ofrecen todas sus ventajas hasta que el propietario de la cuenta hace el proceso de verificación de identidad del el método de pago. Esta verificación no es un KYC propiamente dicho, sino que basta con realizar una transferencia al monedero interno de la app de apuestas para confirmar que el cliente tiene el control sobre la cuenta bancaria, tarjeta o monedero digital asociado.
A mayores, el usuario tendrá que hacer su verificación de identidad en los bancos, entidades bancarias y plataformas fintech que utilice, pero este proceso es independiente: se ejecuta al dar de alta el servicio. Eso sí, en algunos países con restricciones o controles a las apuestas y juegos de azar, los proveedores de servicios de pago pueden exigir que se confirme de nuevo la identidad del usuario cuando se realizan grandes movimientos.
Procedencia de Fondos y Estado de Cuentas
Las casas de apuestas tienen contacto directo con proveedores de servicios de inteligencia bancaria e instituciones financieras para detectar actividades ilegales. Uno de los escenarios que se dan más a menudo es el blanqueo de dinero o blanqueo de capitales, aunque también podemos encontrar otros como la financiación del terrorismo. En este caso, el dinero obtenido de manera ilícita se emplea en apuestas seguras. Aunque los delincuentes pierden un pequeño porcentaje, obtienen una forma de justificar sus ingresos anómalos.
Si la casa de apuestas cree que podrías estar utilizando dinero obtenido de forma ilegal, podrían solicitarte un certificado de procedencia de fondos (Source of Funds, en inglés), así como un estado de ingresos del jugador. Los bancos con los que operas suelen estar en condiciones de emitir este tipo de documentos. Si tienes varias cuentas, es preferible que obtengas este documento en aquella en la que tienes domiciliadas tus nóminas.
Algunas casas de apuestas también aceptan tus declaraciones de impuestos como justificación de capacidad económica. Puedes solicitar una copia resumida a tu gestor o contable. Remítesela a la casa de apuestas para que conozca el estado de tus cuentas y la procedencia de los fondos.
Estas son las únicas formas en las que se puede solucionar el problema en caso de que te hayan señalado como posible sospechoso de blanqueo de capital.
Problemas al verificar la identidad en casas de apuestas
Las aplicaciones de las casas de apuestas son muy complejas. En algunas ocasiones, presentan fallos en el funcionamiento de las herramientas menos utilizadas. Así, no es raro que los servicios para subir documentos para KYC den problemas en alguna ocasión.
Si esto ocurre, hay una solución que puedes usar sin dificultad. Explica la situación al servicio de atención al cliente o a tu agente de verificación KYC para que te faciliten un e-mail alternativo al que mandar la información solicitada. Una vez tengas la dirección de correo correcta, envía un mensaje con todos los documentos como archivos adjuntos. De esta manera, lograrás subsanar el problema.
En otras ocasiones, los problemas derivan de circunstancias muy concretas y personales que impiden que el usuario obtenga algún dato concreto. Un ejemplo: una persona que se haya mudado recientemente a un piso de alquiler puede no tener certificado de empadronamiento ni facturas de abastecimiento a su nombre. En casos como estos, ponte en contacto directamente con el servicio de atención al cliente.
Consejos para verificar cuentas en casas de apuestas
En Oddspedia.com te ofrecemos tres consejos para que verifiques tus cuentas en las casas de apuestas. Primero, opta siempre por el documento con más fuerza; esto es, el documento de identidad, el certificado de empadronamiento y el extracto bancario.
Segundo, no te hagas una cuenta en una casa de apuestas o casino ilegal, no solo te pondrás tú en riesgo, otros podrían sufrir también consecuencias; no merece la pena.
Tercero, usa la aplicación móvil de la casa de apuestas y concede permisos para que la app use tu cámara; esto simplificará las verificaciones posteriores por fotografía o videoconferencia.
Conclusión
La verificación de la identidad, identificación de usuario o KYC es un proceso por el cual las casas de apuestas y casinos luchan contra el fraude, la corrupción y el blanqueo de dinero. Gracias a este protocolo, los usuarios y ciudadanos están más seguros, y la empresa combate prácticas indeseadas.
Para verificar una cuenta, necesitarás tres documentos: uno que te identifique, uno que confirme tu domicilio y uno que demuestre que estás en control del método de pago usado en la plataforma. Puntualmente, es posible que tengas que verificar tu identidad con otros medios. Toda tu información está segura: estos procedimientos son típicos de las casas de apuestas y casinos que operan dentro del marco legal internacional.
Preguntas Frecuentes (FAQ) sobre verificar tu cuenta
❔ ¿Por qué necesito verificar mi cuenta en las casas de apuestas?
Tienes que verificar tu cuenta para poder hacer grandes apuestas y retirar dinero. Las casas de apuestas imponen esta condición a sus usuarios para evitar que se cometan delitos en sus plataformas. Los únicos casinos que no fuerzan esta medida son los ilegales o no regulados.
❔ ¿Cómo realizar con éxito mi verificación en casas de apuestas?
Para completar el proceso de verificación de forma exitosa tan solo tendrás que seguir las instrucciones que te dé tu casa de apuestas de confianza. Por lo general, se trata de enviar tres documentos; por ejemplo: DNI, empadronamiento y extracto bancario de la transferencia a la casa de apuestas.
❔ ¿Qué documentación requiere la casa de apuestas para verificar mi cuenta?
No hay una periodicidad fija con la que tengas que verificar tu cuenta. Tu cuenta necesitará verificación cuando la casa de apuestas en cuestión detecte una anomalía, un cambio en el modo en que se usa, un movimiento de dinero importante o alguna situación similar. Por supuesto, también al abrir una cuenta por primera vez.
❔ ¿Cada cuánto tiempo tengo que verificar mi cuenta en casas de apuestas?
No hay una periodicidad fija con la que tengas que verificar tu cuenta. Tu cuenta necesitará verificación cuando la casa de apuestas en cuestión detecte una anomalía, un cambio en el modo en que se usa, un movimiento de dinero importante o alguna situación similar. Por supuesto, también al abrir una cuenta por primera vez.
❔ ¿Son verificación e identificación lo mismo?
Se usan de forma indistinta por lo general, aunque, en puridad, la verificación es el proceso de confirmación de la identidad que tiene lugar en ocasiones posteriores a la apertura e identificación de la cuenta. En ambos casos, el usuario tendrá que aportar documentos, fotografías o videoconferencias que justifiquen los datos ingresados al registrarse.
❔ ¿Cuánto tarda en verificar mi cuenta?
La verificación de la cuenta suele ser rápida si no existe algún problema con los documentos entregados. En todo caso, el tiempo que esto puede tomar varía estacionalmente y entre casas de apuestas, así que no se puede hacer ninguna estimación. Si tras dos días hábiles no has recibido respuesta, siempre puedes ponerte en contacto con el servicio de atención al cliente.
❔ ¿Puedo retirar dinero sin verificar mi cuenta?
Depende de la casa de apuestas, algunas te permiten retirar tu dinero si no lo has usado. Si has tenido ganancias con tus apuestas, lo más probable es que no puedas retirar tu dinero si no pasas por el protocolo KYC. Además, si has tenido un golpe de suerte y has ganado mucho o si estás apostando fuerte y frecuentemente, cabe la posibilidad de que se requiera un certificado del origen de los fondos.
❔ ¿Es posible abrir una cuenta en casa de apuestas a nombre de otra persona?
Abrir una cuenta en una casa de apuestas a nombre de otra persona no es posible en principio. De esta manera, se protege a personas cuya identidad y cuentas bancarias pudieran ser usadas para apostar sin su consentimiento.
❔ ¿Qué debo hacer si no he pasado la verificación?
Si no has pasado la verificación, ponte en contacto con el servicio de atención al cliente de la casa de apuestas en cuestión para conocer cuál ha sido el motivo de la denegación. Evalúa cuáles son las opciones que tienes para solventar el problema con otros documentos y prueba de nuevo.
❔ ¿Puedo hacer un depósito sin verificar mi identidad?
Los depósitos de menor importe pueden hacerse sin haber verificado la identidad todavía. Muchas casas de apuestas ponen su límite en torno a los 100 €. En todo caso, las prestaciones de las casas de apuestas y casinos estarán capadas hasta que confirmes tu identidad, incluida la retirada de fondos en la mayoría de casos.
❔ ¿Puedo ocultar información confidencial durante la verificación?
Puedes ocultar la información confidencial que desees, pero esto podría ser motivo suficiente para que tu proceso de verificación falle y debas volver a repetirlo: queda a discreción de la casa de apuestas en cuestión.
- ¿Debo verificar mi identidad en las Casas de Apuestas? - El blog de PASTÓN. (2023, 22 febrero). El blog de PASTÓN. Recuperado 10 de julio de 2023 https://blog.paston.es/verificacion-identidad-casas-de-apuestas/
- Verificación documental | Codere®. (s. f.). Codere.es. Recuperado 10 de julio de 2023. https://www.codere.es/ayuda/verificacion-documental
